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martes, 13 de abril de 2021

Consejos sobre la organización de documentos importantes

¿Alguna vez ha visto un programa sobre acaparadores? Aunque las cosas asquerosas son las más atractivas, el acaparamiento no solo se aplica a muebles, alimentos caducados y colecciones de muñecas. También se trata de papeleo. Las cosas que arroja en cajones y cajas en caso de que las necesite. Las cosas que nunca llega a ordenar porque tiene cosas más urgentes en su vida.

Todos guardamos muchos archivos en papel y digitales porque es mejor tener algo que necesitarlo. Nunca se sabe cuándo necesitará el recibo del supermercado, un talón de pago antiguo o el informe de inversión trimestral. Pero, es importante tener cierto orden para lograr encontrar fácilmente el documento que está buscando, sin pasar horas y horas entre cajas de papeles.

En este artículo, compartimos algunos consejos sobre la organización de documentos importantes que no solo es importante para usted, sino para sus seres queridos, en caso de que suceda un accidente  y ellos tengan que hacerse cargo de su documentación.

Aprovechamos este post para recordarle que puede solicitar certificado de defuncion online desde la comodidad de su hogar, sin salir de su casa.

Consejos sobre la organización de documentos importantes

Consejos sobre la organización de documentos importantes

Lugares por los que debería empezar

Tipos de papeleo que debe reunir y poner en una carpeta fácil de encontrar, puede crear varias carpetas organizadas, etiquetarlas y tenerlas todas en un lugar en particular :

  • Planificación patrimonial: testamento, fideicomisos, poder, etc. 
  • Médico: estudios médicos, seguro médico etc
  • Cuentas financieras y legales: pólizas de seguros, cuentas bancarias, tarjetas de crédito, declaraciones de impuestos, información hipotecaria, escrituras
  • Información personal: acta de nacimiento, tarjeta de seguro social, licencia de matrimonio, decreto de divorcio
  • Contactos profesionales: abogado, contable, agente de seguros, etc.
  • Utilidades y Servicios: Compañía de energía, proveedor de telefonía / internet / TV, servicios de limpieza, electricista, plomero, etc.

Vamos a digitalizarnos: organización de contraseñas

Reúna la información de la contraseña para todas sus cuentas en línea (correo electrónico, banca y finanzas en línea, redes sociales), así como para artículos físicos: número PIN bancario, computadora, teléfono celular, cajas de seguridad y combinaciones de cerraduras o cajas fuertes.

Entendemos que se trata de información increíblemente confidencial, por lo que debe guardar estos elementos en un lugar seguro e informar a alguien de su confianza sobre la ubicación. Esto incluye a la familia o un abogado, quienes pueden almacenar estos artículos de forma segura.

No guarde estos artículos en una caja de seguridad, ya que el banco puede requerir una orden judicial para permitir que su familia abra la caja, lo que a menudo llevará más tiempo del que le gustaría. 

Por qué esto es importante

Después de una muerte, su familia tiene que lidiar con muchas tareas financieras y administrativas que rápidamente pueden volverse abrumadoras. Pueden pasar meses buscando en cajones y archivadores y esperando que lleguen nuevos estados de cuenta y facturas para poder averiguar qué está pasando. Incluso entonces, es posible que no lo descubran todo.

Con algo de planificación y organización, puede aliviar una gran parte de esa carga al ayudar a su familia a liquidar fácilmente su patrimonio, pagar los impuestos requeridos y recibir rápidamente los beneficios que necesitan.

La verdad sobre todas las cosas que su familia necesita hacer:

  • Solicite y reclame beneficios
  • Pasar por el proceso de sucesión
  • Cerrar cuentas bancarias
  • Pagar cualquier impuesto sobre la renta o el patrimonio final
  • Evite los cargos innecesarios de las suscripciones en curso
  • Protección contra robo de identidad o fraude
  • Distribuir, vender o donar cualquier artículo personal que no esté incluido en el testamento

Esto también es beneficioso mientras estás vivo. Puede ayudarlo a presupuestar de manera más efectiva y obtener una idea financiera completa y en tiempo real de dónde se encuentra.

Esperamos haberte dado suficientes razones. Si tiene más o tiene experiencias específicas sobre cómo el papeleo organizado lo ayudó a superar una situación difícil, por favor compártalas con nosotros. Nuestro objetivo es hacer todo lo posible para que esto sea más fácil para que puedas seguir disfrutando de la vida.

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